Chính sách giao dịch bảo vệ và lạm dụng số dư âm

Điều 1: Mục đích và phạm vi áp dụng

1.1 Chính sách này nhằm mục đích làm rõ các điều kiện áp dụng của Bảo vệ số dư âm (NBP) và quy định các quyền của AFT trong việc xác định, ngăn chặn, điều tra và xử lý các giao dịch lạm dụng bằng cơ chế bảo vệ số dư âm.

1.2 Bảo vệ số dư âm được thiết kế để bảo vệ khách hàng đủ điều kiện khỏi trách nhiệm pháp lý đối với số dư tài khoản giao dịch âm đủ điều kiện phát sinh từ biến động thị trường và hoạt động giao dịch theo luật hiện hành và điều khoản hợp đồng.

1.3 Bảo vệ số dư âm sẽ không được hiểu là cho phép khách hàng cố tình khai thác các điều kiện giao dịch có đòn bẩy, các thỏa thuận giao dịch phối hợp hoặc cấu trúc tài khoản để chuyển các khoản lỗ giao dịch được thiết kế giả tạo sang AFT.

1.4 Khả năng đủ điều kiện để bảo vệ số dư âm tùy thuộc vào tổ chức hợp đồng mà khách hàng là thành viên, phân loại khách hàng, loại tài khoản, sản phẩm tài chính áp dụng, điều khoản hợp đồng và các yêu cầu pháp lý liên quan.

1.5 Không có điều khoản nào trong chính sách này sẽ loại trừ, giới hạn hoặc ghi đè lên các yêu cầu bảo vệ khách hàng bắt buộc do pháp luật hiện hành quy định.

Điều 2: Nghiêm cấm lạm dụng bảo vệ số dư âm

2.1 Khách hàng không được cố ý thiết kế, tổ chức hoặc tham gia dàn xếp giao dịch nhằm mục đích sử dụng cơ chế bảo vệ số dư âm để thu được lợi ích kinh tế không chính đáng hoặc chuyển giao rủi ro giao dịch một cách giả tạo.

2.2 Nếu có đủ bằng chứng chứng minh sự tồn tại của các thỏa thuận có phối hợp, mục đích không đúng hoặc vi phạm hợp đồng, các hoạt động sau đây có thể bị coi là giao dịch lạm dụng:

một. Đảo ngược vị trí trong các tài khoản liên quan

Thiết lập các vị thế giao dịch theo hướng ngược nhau hoặc có tương quan kinh tế thông qua nhiều tài khoản, khiến một tài khoản chịu lỗ giao dịch vượt quá số tiền ký gửi, trong khi vẫn giữ được lợi nhuận tương ứng ở các tài khoản khác.

b. Thỏa thuận giao dịch đa tài khoản hoặc đa nền tảng

Điều phối các hoạt động giao dịch bằng cách sử dụng các tài khoản giao dịch khác nhau, người thụ hưởng thực tế, các bên liên quan hoặc nền tảng giao dịch của bên thứ ba để chuyển các khoản lỗ giao dịch được thiết kế sang AFT.

c. Cố tình lạm dụng đòn bẩy tối đa

Cố tình sử dụng đòn bẩy cực cao, các vị thế tập trung hoặc không đủ tiền trong tài khoản và hợp tác với các thỏa thuận giao dịch phối hợp để kích hoạt bảo vệ số dư âm, trong khi vẫn giữ được lợi ích kinh tế tương ứng trong các tài khoản hoặc thỏa thuận giao dịch khác.

d. Che giấu mối quan hệ tài khoản

Sử dụng các mối quan hệ chủ sở hữu hưởng lợi không được tiết lộ, tài khoản của bên thứ ba, thông tin sai lệch hoặc các thỏa thuận lừa đảo khác để lách các hạn chế giao dịch hoặc các biện pháp quản lý rủi ro của AFT.

đ. Các biện pháp kiểm soát tránh rủi ro

Cố tình phá vỡ các giới hạn đòn bẩy hiện hành, yêu cầu ký quỹ, giới hạn vị thế hoặc các biện pháp quản lý rủi ro hợp pháp khác bằng cách cơ cấu các giao dịch hoặc phân tán rủi ro trên nhiều tài khoản.

2.3 Giao dịch đòn bẩy cao, phòng ngừa rủi ro thông thường, giao dịch theo tin tức, vị thế cuối tuần hoặc số dư âm không phải là bằng chứng thuyết phục về giao dịch lạm dụng.

2.4 AFT sẽ xem xét toàn diện mô hình giao dịch tổng thể, mối quan hệ tài khoản, hồ sơ giao dịch, bằng chứng hiện có và nghĩa vụ hợp đồng hiện hành để đánh giá các giao dịch bị nghi ngờ là lạm dụng.

Điều 3: Đòn bẩy, quản lý ký quỹ và rủi ro

3.1 Trong phạm vi được pháp luật hiện hành và các yêu cầu hợp đồng cho phép, AFT có quyền điều chỉnh các điều kiện giao dịch dựa trên biến động của thị trường, điều kiện thanh khoản, rủi ro giao dịch bất thường và rủi ro tài khoản.

3.2 Các biện pháp kiểm soát rủi ro có thể bao gồm:

một. Giảm tỷ lệ đòn bẩy tối đa cho một tài khoản hoặc sản phẩm tài chính cụ thể.

b. Tăng yêu cầu ký quỹ ban đầu hoặc ký quỹ duy trì.

c. Thực hiện các yêu cầu về tỷ suất lợi nhuận cao (HMR).

d. Giới hạn kích thước đơn đặt hàng, vị trí tổng thể hoặc tổng rủi ro tài khoản.

đ. Hạn chế các vị trí giao dịch mới.

f. Thực hiện các hạn chế giao dịch tạm thời trong thời kỳ rủi ro thị trường cao hơn.

g. Thực hiện các biện pháp thanh lý bắt buộc liên quan đến ký quỹ theo quy định giao dịch hiện hành.

3.3 AFT có thể triển khai các biện pháp kiểm soát rủi ro nâng cao vào cuối tuần, ngày lễ, trước và sau khi công bố dữ liệu kinh tế quan trọng, khi thanh khoản thị trường không đủ hoặc khi dự kiến ​​có biến động mạnh.

3.4 Đối với các tài khoản có số dư âm định kỳ, rủi ro đòn bẩy tập trung bất thường hoặc có dấu hiệu lạm dụng phối hợp hợp lý, AFT có thể triển khai các biện pháp quản lý rủi ro và giám sát nâng cao.

3.5 Tất cả các điều chỉnh phải tuân thủ các yêu cầu thông báo hiện hành, thỏa thuận hợp đồng và nghĩa vụ pháp lý bắt buộc.

Điều 4: Điều tra các tài khoản liên quan và giao dịch phối hợp

4.1 AFT có thể điều tra các hoạt động giao dịch phối hợp bị nghi ngờ liên quan đến nhiều tài khoản, các bên liên quan hoặc những người hưởng lợi chung.

4.2 Tùy theo các yêu cầu hiện hành về quyền riêng tư và bảo vệ dữ liệu, bằng chứng liên quan có thể bao gồm:

một. Hướng giao dịch, thời gian thực hiện, quy mô vị thế và mô hình lãi lỗ liên quan.

b. Người thụ hưởng thực tế chung hoặc mối quan hệ hợp tác kiểm soát tài khoản.

c. Nhận dạng thiết bị, địa chỉ IP, hành vi đăng nhập và các chỉ số có sẵn khác liên quan đến tài khoản.

d. Mô hình hành vi gửi tiền và rút tiền.

đ. Số dư âm định kỳ và các thỏa thuận thu nhập tương ứng.

4.3 Bản thân địa chỉ IP, thiết bị hoặc thời gian giao dịch tương tự không đủ để chứng minh độc lập hành vi lạm dụng của khách hàng và vẫn cần có bằng chứng hỗ trợ khác.

4.4 AFT có thể yêu cầu khách hàng cung cấp giải thích hợp lý hoặc thông tin hỗ trợ liên quan đến quyền sở hữu tài khoản, hoạt động giao dịch và thu xếp quỹ liên quan.

Điều 5: Biện pháp phòng ngừa và hạn chế tạm thời

5.1 Khi AFT có cơ sở hợp lý để nghi ngờ rằng một tài khoản đã tham gia vào các hoạt động giao dịch lạm dụng hoặc vi phạm nghiêm trọng các điều kiện giao dịch hiện hành, nó có thể thực hiện các biện pháp phòng ngừa tương ứng với mức độ rủi ro.

5.2 Các biện pháp liên quan có thể bao gồm:

một. Hạn chế các lệnh giao dịch mới.

b. Giảm đòn bẩy hoặc tăng yêu cầu ký quỹ.

c. Tạm thời đình chỉ các quyền giao dịch cụ thể.

d. Bắt đầu giám sát tài khoản nâng cao hoặc điều tra chính thức.

đ. Thực hiện các hạn chế pháp lý và phù hợp đối với các khoản tiền liên quan trực tiếp đến giao dịch đang tranh chấp khi có cơ sở pháp lý hoặc hợp đồng hợp lệ.

5.3 Các biện pháp hạn chế tạm thời không có nghĩa là AFT cuối cùng đã xác định rằng khách hàng đã vi phạm quy định.

5.4 AFT sẽ xem xét sự cần thiết và tính phù hợp của các biện pháp hạn chế có liên quan, đồng thời điều chỉnh hoặc dỡ bỏ các biện pháp đó theo luật hiện hành và nghĩa vụ hợp đồng.

Điều 6: Lạm dụng xử lý giao dịch, các biện pháp khắc phục theo hợp đồng và quyền của nhà môi giới

6.1 Nếu cuộc điều tra xác nhận rằng khách hàng đã có hành vi gian lận, xuyên tạc tài liệu, dàn xếp tài khoản bất hợp pháp hoặc các vi phạm hợp đồng khác, AFT có thể thực hiện các quyền khắc phục hợp đồng và pháp lý hiện hành.

6.2 Trong phạm vi được pháp luật hiện hành và các điều khoản hợp đồng có hiệu lực cho phép, các biện pháp xử lý có thể bao gồm:

một. Đình chỉ hoặc chấm dứt dịch vụ giao dịch và các thỏa thuận khách hàng có liên quan.

b. Hủy bỏ các lợi ích khuyến mại, tiền thưởng hoặc phần thưởng hợp đồng không bắt buộc khác liên quan trực tiếp đến các hành vi vi phạm đã được xác nhận.

c. Sửa hoặc hủy giao dịch bị ảnh hưởng khi được cho phép rõ ràng bởi các điều khoản giao dịch hợp lệ và luật hiện hành.

d. Yêu cầu bồi thường theo quy định của pháp luật đối với những tổn thất đã được chứng minh do gian lận hoặc vi phạm hợp đồng.

đ. Thực hiện quyền bù trừ hợp pháp hoặc các biện pháp khắc phục theo hợp đồng khác theo quy định của pháp luật.

6.3 Đối với các tài khoản không thuộc đối tượng bảo vệ số dư âm bắt buộc theo luật định, AFT có thể áp dụng các điều kiện đủ điều kiện và loại trừ để bảo vệ số dư âm theo hợp đồng hợp lệ.

6.4 Đối với những khách hàng được pháp luật bảo vệ số dư âm bắt buộc, AFT sẽ không tự động từ chối hoặc hủy bỏ sự bảo vệ theo luật định của họ chỉ vì khách hàng sử dụng đòn bẩy cao, có số dư âm hoặc đang bị điều tra.

6.5 AFT sẽ không tự ý tịch thu lợi nhuận giao dịch hợp pháp hoặc tiền gửi của khách hàng không liên quan đến vi phạm.

6.6 Mọi điều chỉnh quỹ, biện pháp thu hồi hoặc yêu cầu bồi thường thiệt hại phải có cơ sở hợp đồng hoặc pháp lý hợp lệ và có thể thi hành được.

Điều 7: Điều kiện thị trường và điều kiện giao dịch đặc biệt

7.1 Khi các điều kiện thị trường đặc biệt xảy ra, AFT có thể điều chỉnh các điều kiện giao dịch hiện hành, bao gồm:

một. Các sự kiện kinh tế hoặc địa chính trị lớn.

b. Trong thời gian thị trường đóng cửa và mở cửa trở lại.

c. Thanh khoản thị trường giảm đáng kể.

d. Khoảng trống giá bất thường hoặc biến động thị trường.

đ. Mức độ rủi ro giao dịch tập trung một cách bất thường.

7.2 Các biện pháp điều chỉnh có thể liên quan đến tỷ lệ đòn bẩy, yêu cầu ký quỹ, giới hạn vị thế, quyền giao dịch và các thông số thanh lý ký quỹ áp dụng.

7.3 AFT sẽ thực hiện các điều chỉnh theo thỏa thuận hiện hành với khách hàng, thông số kỹ thuật của sản phẩm và yêu cầu pháp lý, đồng thời thông báo cho khách hàng nếu được yêu cầu.

7.4 Cơ chế thanh lý bắt buộc và kiểm soát rủi ro ký quỹ không đảm bảo rằng các lệnh có thể được hoàn thành ở một mức giá cụ thể, cũng như không đảm bảo rằng sẽ tránh được hoàn toàn tình trạng trượt giá, khoảng trống thị trường hoặc rủi ro số dư âm.

Điều 8: Điều tra, thông báo và giải quyết tranh chấp

8.1 AFT có thể điều tra các nghi ngờ lạm dụng giao dịch và yêu cầu khách hàng cung cấp tài liệu hỗ trợ có liên quan.

8.2 Các quyết định điều tra và xử lý cuối cùng phải dựa trên bằng chứng hợp lý và có thể kiểm chứng thay vì các đặc điểm giao dịch riêng biệt hoặc suy đoán không có căn cứ.

8.3 Khi pháp luật cho phép, AFT sẽ giải thích các quyết định bất lợi quan trọng và cơ sở chính của các quyết định đó cho khách hàng bị ảnh hưởng.

8.4 Khách hàng có thể phản đối quyết định liên quan thông qua thủ tục khiếu nại chính thức của AFT và bảo lưu các quyền giải quyết tranh chấp khác theo luật hiện hành.

8.5 Bản thân các cuộc điều tra sơ bộ hoặc cáo buộc lạm dụng không trực tiếp cấu thành quyết định cuối cùng rằng khách hàng đã vi phạm quy định, phải chịu trách nhiệm bồi thường hoặc mắc nợ.

Điều 9: Hiệu lực và sửa đổi

9.1 Sau khi chính sách này được AFT công bố chính thức, chính sách sẽ có hiệu lực theo các thông báo, sự chấp thuận và yêu cầu hợp đồng hiện hành.

9.2 Chính sách này đóng vai trò là tài liệu bổ sung cho các thỏa thuận hiện hành với khách hàng, điều kiện giao dịch và thông số kỹ thuật của sản phẩm.

9.3 AFT có thể sửa đổi chính sách này theo luật hiện hành và các yêu cầu thông báo hợp đồng.

9.4 Nếu có xung đột giữa chính sách này và các yêu cầu pháp lý hoặc quy định bắt buộc thì các yêu cầu bắt buộc có liên quan sẽ được ưu tiên áp dụng.